8 Estratégias comuns de proteção de portfólio – Len Penzo dot Com

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8 Estratégias comuns de proteção de portfólio - Len Penzo dot Com 1Investir é uma das melhores maneiras de aumentar sua riqueza. Afinal, o retorno médio anual de longo prazo no mercado de ações tem sido de cerca de 10% – e é muito melhor do que qualquer conta poupança! Mas como todos vimos, embora o mercado às vezes possa subir muito mais, ele também pode ir baixa muito mais também. É por isso que é tão importante praticar a proteção adequada do portfólio.

A boa notícia é que, protegendo contra riscos, você pode ter certeza de que está protegido contra desacelerações e mercados de baixa. Aqui estão oito das melhores opções:

1. Diversificação ->

Ter um portfólio diversificado é a melhor maneira de atingir suas metas financeiras de longo prazo, minimizando os riscos. Se você não diversifica, está à mercê do mercado.

Por exemplo, digamos que você tenha um portfólio composto apenas por estoques de restaurantes de hambúrguer. Se for anunciado que há um susto na segurança da carne bovina, os preços das ações desses estoques de restaurantes cairão; isso significa que seu portfólio também diminuirá de valor. Mas se você contrabalançasse os estoques de seu restaurante com os de supermercado, apenas parte do seu portfólio seria afetada. De fato, quando os estoques de restaurantes diminuem, é muito provável que os estoques de supermercado aumentem porque os consumidores preferem cozinhar sua própria comida ao invés de arriscar ir a um restaurante.

->Você pode até diversificar ainda mais e investir em empresas que não têm nada a ver com comida.

2. Stop Loss

Todos os investidores devem conhecer as negociações de ordens de stop loss; elas são uma ferramenta útil para protegê-lo da queda nos preços das ações.

Uma ordem de stop loss é uma parada pseudo-difícil projetada para proteger contra grandes quedas de preços. Por exemplo, se você comprar ações da Empresa X por US $ 10, poderá colocar uma parada difícil em US $ 9. Isso significa que, se o preço das ações chegar a US $ 9 ou menos, as ações serão vendidas automaticamente.

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Você também pode utilizar um trailing stop, que é diferente. Esse tipo de negociação se move com o preço das ações e pode ser definido em porcentagens ou dólares. Vejamos o exemplo acima. ->

Vamos imaginar que você defina o ponto final em 10%. Se o preço das ações subir US $ 2, o trailing stop passará para US $ 10,80, em vez de permanecer nos US $ 9 originais. E se o preço cair para US $ 10,50, suas ações serão vendidas assim que atingirem US $ 10,80.

3. Dividendos

Muitas pessoas vêem os estoques de dividendos como uma combinação de investir em ações e usar uma conta poupança de longo prazo porque as empresas que pagam bons dividendos também tendem a ter ganhos de crescimento rápido; eles também tendem a ser menos voláteis.

4. Opções de venda

Uma opção de venda é essencialmente uma aposta de que o preço das ações cairá. Isso não é o mesmo que vender uma ação em curto, porque você tem a opção de vender em um momento específico no futuro, a um determinado preço.

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Por exemplo, imagine que você possui 100 ações da Empresa X. O preço das ações subiu 80% desde o momento em que você a comprou no início deste ano e uma ação vale agora US $ 100. Como forma de proteger seus lucros, você pode comprar uma opção de venda da Empresa X com uma data de vencimento definida para seis meses no futuro e tem um preço de exercício de US $ 105. Custa US $ 600 para comprar essa opção. Isso permite que você venda todas as suas ações por US $ 105 antes que a opção expire. Mas se o preço cair para US $ 95, o custo para comprar a opção de venda teria aumentado muito. Agora, você pode vender essa opção e obter lucro enquanto contraria o menor preço das ações.

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5. ouro

O ouro físico em sua posse é um ativo valioso que pode fornecer segurança adicional ao portfólio, especialmente durante recessões. Como ouro físico é dinheiro, o ouro protege seu poder de compra durante a inflação. Melhor ainda, o ouro físico, na verdade aumenta seu poder de compra em tempos de deflação.

6. Equipes de gerenciamento de patrimônio

Se você é um indivíduo com alto patrimônio líquido e procura crescer e proteger seus investimentos, é importante considerar a contratação de uma equipe de gerenciamento de patrimônio. Uma equipe competente de gerenciamento de patrimônio pode ajudá-lo a fazer uma reforma confortável, além de otimizar seu portfólio. Os consultores trabalharão em estreita colaboração com você para que você possa elaborar um plano adequado às suas metas financeiras e estilo de vida. É também uma excelente maneira de minimizar seus impostos e outros custos.

7. Notas protegidas por principal

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Se você está preocupado com a perda do seu investimento principal, definitivamente deve considerar o uso de notas protegidas pelo principal que vêm com direitos de participação acionária. Estes são títulos de renda fixa, como títulos, e oferecem um retorno do seu investimento original até que o título finalmente amadureça.

A principal diferença entre títulos e títulos protegidos pelo principal é a participação no patrimônio que acompanha a garantia do investimento principal.

Por exemplo, vamos imaginar que você pretende comprar US $ 1.000 em notas protegidas por principal relacionadas ao Dow; essas notas têm vencimento em cinco anos. O emissor das notas compraria títulos com cupom zero a um valor de desconto.

Esses títulos têm vencimento aproximadamente ao mesmo tempo que as notas protegidas pelo principal. Esses títulos não pagarão juros até o vencimento, quando serão resgatados pelo valor nominal. Em nosso exemplo, os US $ 1.000 em títulos com cupom zero são comprados pelo preço de US $ 800.

Os US $ 200 restantes serão investidos nas opções de compra da Dow. Os títulos atingiriam sua maturidade. Em seguida, os lucros serão distribuídos, dependendo da taxa de participação.

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Se a taxa de participação for de 90% e a Dow subir 20% durante esse período, você receberá de volta seu investimento principal de US $ 1.000 e lucros no valor de US $ 180. Você não receberá US $ 200 porque o restante de US $ 20 é o que você paga para garantir que você recupere seu investimento original.

Agora, vamos imaginar que, nos últimos cinco anos, o Dow caiu 20%. Você ainda receberá seu investimento original de US $ 1.000. Se você tivesse investido diretamente na Dow, perderia US $ 200.

Antes de investir nelas, certifique-se de entender o banco que está garantindo a nota; se fosse afundar, você pode estar com problemas. Você também precisa estar ciente de quaisquer taxas que acompanham a compra da nota.

8. Obrigações

Comparado às ações, historicamente, os títulos têm sido uma maneira de baixo risco para ajudar a preservar seu principal. É por isso que, à medida que a maioria dos investidores se aproxima da aposentadoria, eles tendem a mudar a maioria de seu portfólio de ações para títulos para proteção. Os títulos também oferecem aos investidores diferentes vantagens fiscais. Por exemplo, títulos municipais vêm com juros livres de impostos no nível federal. E se o seu título municipal é emitido pelo seu estado, também é isento de impostos no nível estadual. A renda que você obtém do Tesouro dos EUA também é isenta de impostos nos níveis local e estadual.

A importância das estratégias de proteção de portfólio

Quando o mercado está quente, os investidores nem sempre pensam em proteção de portfólio. Infelizmente, quando é hora de começar a pensar sobre essas estratégias, muitas vezes é tarde demais. Mas, com a adoção de medidas de proteção, você pode garantir que as principais perdas de seus investimentos e riqueza sejam minimizadas.

Crédito da foto: foto de stock



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