As 5 regras de investimento para garantir o equilíbrio entre risco e recompensa

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A negociação de ações é empolgante, arriscada e tem potencial para ser altamente recompensadora. A relação entre risco e recompensa é algo que se aplica mesmo fora do mercado de ações: quanto maior o risco, maior a recompensa; quanto mais você joga, mais você ganha (ou perde!). Se você é um investidor, o ato de equilibrar risco e recompensa ao negociar ações é importante para ter sucesso em campo.

Caso em questão: Bill Gates e Jeff Bezos possuem grande parte de suas empresas, o que é uma das principais razões pelas quais seu patrimônio líquido é tanto. Ao mesmo tempo, possuir uma fração tão grande levou a uma perda de bilhões de dólares quando o preço das ações caiu em dezembro de 2018. Portanto, se você deseja conhecer algumas dicas para garantir um equilíbrio entre riscos e recompensas no investimento, este artigo é para você.

Que tipo de investidor é você?

Categorizados pela classificação de risco, os investidores são de três tipos:

  1. Baixo risco: eles investem apenas em ativos seguros e estão satisfeitos com lucros suficientes para combater a inflação.
  2. Risco médio: esses investidores toleram mais altos e baixos se conseguirem lucro acima e acima da inflação.
  3. Alto risco: eles estão cientes do fato de que seus investimentos podem variar muito, mas seu objetivo é obter altos lucros.

A relação risco / recompensa marca a recompensa potencial que um investidor pode receber por cada dólar que arriscar em um investimento. Esse é o padrão usado pela maioria dos investidores para comparar o risco e as recompensas de um investimento.

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5 dicas de investimento para equilibrar risco e recompensa

1. Diversifique seu portfólio

Um portfólio pode ser definido como uma coleção de ativos financeiros, como títulos, ações, moedas, mercadorias e equivalentes de caixa, e suas contrapartes de fundos, incluindo fundos mútuos e negociados em bolsa. Quais ativos estão em seu portfólio depende muito de como você é avesso a riscos ou amante de riscos.

Por exemplo, um investidor conservador pode favorecer um portfólio com ações de grande valor (empresas com capitalizações de mercado de US $ 10 bilhões ou mais), fundos de índice de mercado de base ampla, títulos com grau de investimento (títulos municipais ou corporativos que apresentam um risco relativamente baixo do padrão). Por outro lado, um investidor tolerante ao risco pode ter ações de crescimento de capitalização reduzida, uma posição agressiva de capitalização de capitalização elevada e alguma exposição a títulos de alto rendimento.

As 5 regras de investimento para garantir o equilíbrio entre risco e recompensa 1

O período de tempo, ou seja, quanto tempo você planeja investir na construção de um portfólio, também é um fator que decide o que se passa em seu portfólio. A regra geral é que, à medida que você se aproxima da data do objetivo, avança em direção a ativos mais conservadores para proteger os investimentos até aquele momento. Por outro lado, se você acabou de começar a investir e planeja continuar fazendo isso por muito tempo, pode investir em ações mais arriscadas, porque não tem muito a perder.

2. Considere seu orçamento e plano

Você deve considerar o orçamento para seu portfólio mesmo antes de fazer seu portfólio. Pense em como o dinheiro que você ganhar com isso será usado. Pode ser apenas para financiar sua aposentadoria ou para uma elaborada turnê mundial.

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É uma boa prática obter uma planilha e inserir todos os números apenas para ver onde você está. Faça a matemática corretamente para verificar se você pode pagar o investimento e verifique se não investe demais ou em menos. Quando o orçamento estiver pronto, incorpore-o a um plano financeiro que leve em consideração suas economias e investimentos atuais.

Um plano ajuda a prever alguns cenários e riscos possíveis no futuro e a tomar medidas de mitigação (você também pode chamar um consultor financeiro para ajudá-lo). A quantidade de risco dependeria da carteira, que por sua vez depende da finalidade do investimento.

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3. Cuidado com os riscos de concentração

O exemplo de Gates e Bezos mencionou conversas anteriores sobre isso. Ter uma grande concentração de uma ação ou ações semelhantes pode ser altamente gratificante se a empresa ou a indústria crescer, mas pode levar a enormes perdas se o contrário acontecer. Pode haver várias razões pelas quais você deseja ter esse portfólio: talvez você tenha algum apego emocional a uma empresa em particular.

Se você é um investidor avesso ao risco, mas ainda possui um portfólio concentrado, uma maneira de lidar com isso é investir em fundos de câmbio. Eles permitem que um investidor troque ações individuais por ações de um fundo comum de muitas ações, o que proporciona diversificação. No entanto, se você tiver certeza de que a empresa ou o setor se sairá bem, você se beneficiará mais ao dedicar uma parte significativa do seu portfólio ao mesmo tipo de ações.

4. Invista em fundos de investimento imobiliário (REITs)

Os REITs são como fundos mútuos que investem em imóveis, tipicamente imóveis comerciais, incluindo edifícios de escritórios, shopping centers de varejo. O REIT é negociado nas principais bolsas de valores, portanto geralmente são líquidos. Além disso, eles têm o potencial de receber altas recompensas com um risco suficientemente menor, porque pagam dividendos (rendimentos acima de 10%, superiores aos que obtém de investimentos sem risco) e recebem tratamento tributário especial.

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5. Compreender as medidas de mitigação de riscos

A mitigação de riscos ajuda a reduzir as perdas, mesmo que elas não necessariamente o ajudem a obter lucros. Existem algumas técnicas, como a regra de venda de lavagem e a ordem de stop loss que permitem que os investidores planejem suas operações para limitar as perdas.

Vamos analisar a ordem de stop loss: seu principal objetivo é comprar ou vender as ações quando o preço atingir algum limite. Por exemplo, se um estoque vale US $ 50 e o limite de venda é definido em US $ 40, sua perda máxima é de US $ 10. Da mesma forma, se você definir um limite de venda em US $ 60, terá a garantia de US $ 10 em mãos antes que o preço das ações flutue ainda mais.

Você está pronto para investir?

Independentemente do tipo de investimento, sempre haverá algum risco envolvido. No entanto, essas cinco regras ajudarão você a planejar melhor suas estratégias de investimento e a manter uma posição equilibrada entre risco e recompensa.

Para testar essas estratégias, você pode se inscrever em plataformas de negociação de ações on-line que permitem negociar ações gratuitas usando moeda virtual. Isso lhe dará uma amostra de como o mercado de ações funciona sem o dinheiro real envolvido.

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