Como criar um portfólio de investimentos defensivos – Renda dupla sem filhos

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Como criar um portfólio de investimentos defensivos

Com 2020 lançando tanta incerteza sobre nós, fica cada vez mais evidente que o portfólio de todos precisa ser minuciosamente analisado para garantir que você não esteja apenas cometendo um bom ataque, mas também uma boa defesa. A corrida mais longa do mercado de ações nos mostrou que existem possibilidades incríveis para ganhar dinheiro no mercado, no entanto, o início deste ano nos trouxe de volta à Terra para nos mostrar como sempre precisamos ficar atentos. . Neste artigo, discutiremos como criar um portfólio de investimentos defensivos e confie em mim, você vai querer implementar isso em breve.

Por que você precisa de uma estratégia defensiva de portfólio

Você já ouviu falar que o mercado de ações é cíclico? Bem, você sabe o que isso realmente significa?

Este gráfico abaixo de Stock Charts faz um excelente trabalho mostrando visivelmente o que acontece no mercado de ações durante um período de tempo. Observe que o período de tempo varia muito e que esses ciclos ocorrem em uma microescala com ações individuais, mas estamos falando da macroescala, que significa todo o mercado de ações.

Mercados cíclicos

Como você provavelmente pode adivinhar, os pontos altos ou as “cristas” do mercado e até a subida até eles são quando estamos em um mercado em alta. Todos os preços parecem estar aumentando consistentemente e as chances estão a seu favor de ganhar dinheiro.

No entanto, no vale ou ciclo baixo é quando o mercado em baixa está presente. Até a inclinação da calha conta para o mercado em baixa. É aí que é realmente difícil ganhar dinheiro no mercado de ações e você precisa fazer uma diligência muito mais abrangente para aumentar suas chances de ganhar um pouco de dinheiro com seus investimentos.

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Este gráfico representa os ciclos de mercado. O período de tempo pode variar, mas não importa o que haja cristas e vales no mercado. Embora a maioria das pessoas invista para tentar ganhar o máximo de dinheiro possível (elas veem os emblemas e recebem símbolos de dinheiro nos olhos), é importante perceber também que uma grande vitória é não perder dinheiro no mercado. É por isso que é importante ter uma estratégia ofensiva e defensiva quando se trata de investir no mercado de ações.

Riscos do mercado de ações

Enquanto alguns investidores começam em uma idade muito mais jovem, outros não. Esses fatores precisam ser considerados antes de entrar no mercado. Se você tem 18 anos e está começando a investir para a aposentadoria, é provável que seu dinheiro possa resistir a alguns baixos ou ter mercados, no entanto, se você tem 50 anos e começa a investir para a aposentadoria, você realmente não tem a mesma vantagem que os jovens. quando chegar a hora. Você deseja garantir que seu portfólio esteja configurado para não perder, talvez você não veja grandes ganhos, mas realmente não tem tempo para perder grandes somas de dinheiro.

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Esse é o risco inerente de investir. É por isso que tantos grandes investidores dizem que antes mesmo de investir dinheiro no mercado de ações, é importante garantir que você entenda seus objetivos e o tempo que os acompanha. Dessa forma, você pode tentar o seu melhor para configurar seu portfólio para o sucesso.

O mais comum Regra de ouro ao descobrir quanto do seu portfólio deve ser focado em ativos defensivos (como os listados abaixo) é que, se você tirar a idade e subtraí-la de 110, esse valor será o percentual em que o seu portfólio deve consistir em ações e o percentual restante deve ser um ativo mais defensivo.

Como aumentar o seu jogo de defesa

# 1 Títulos

Títulos são investimentos que oferecem muito mais segurança em relação a quaisquer ganhos. Não há nenhuma “garantia” técnica no mercado, mas um vínculo é tão próximo quanto a garantia que você receberá.

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Existem vários tipos diferentes de títulos para investir. Existem títulos do tesouro dos Estados Unidos, títulos protegidos pela inflação do tesouro (também conhecidos como TIPs), títulos corporativos, títulos municipais etc.

O que os laços realmente são é bem simples. É você emprestando seu dinheiro a um mutuário e eles pagando em X número de anos com X juros. Seus retornos mudam com base no que você escolhe para as duas variáveis ​​X, mas ambas dependem de você. Para os títulos mais corporativos, o que significa que você está emprestando seu dinheiro para as empresas, paga de volta um interesse maior, mas eles são mais arriscados ao deixar de pagar o que significa também, o que pode significar que você não recebe dinheiro de volta.

Muitos investidores escolhem títulos do Tesouro dos EUA ou títulos municipais para adicionar à estratégia defensiva de seu portfólio porque são, na maioria das vezes, os títulos mais seguros possíveis. No entanto, eles também costumam oferecer as taxas de juros mais baixas, para que você não esteja ganhando muito dinheiro, mas provavelmente apenas o suficiente para vencer a inflação. A única maneira de esses títulos serem inadimplentes seria o país ou a cidade inadimplente com toda sua dívida, o que é muito improvável.

Para aprender sobre outras estratégias de investimento, confira este artigo!

# 2 Commodities

Commodities são quaisquer ativos físicos que produzem renda ou aumentam de valor ao longo do tempo. Esses ativos incluem coisas como imóveis, ouro, moedas raras, arte, blogs etc. Seu valor não é impulsionado pelo mercado de ações em si. Em vez disso, seus valores estão correlacionados com o estado da economia e a demanda por esse item específico. Esses ativos geralmente são uma ótima defesa contra a inflação, pois são tecnicamente sua própria forma de moeda.

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Essas são uma adição sólida ao seu portfólio, se você deseja investir em fluxo de caixa. Em particular, imóveis e sites podem ser incrivelmente lucrativos mensalmente, se você deseja obter uma forte renda mensal.

Interessado em investir em imóveis? Confira este artigo para ver se o investimento imobiliário é para você!

# 3 Ações de Dividendos

Ações de capital aberto são ações que pagam a você, investidor regularmente. São ações de grandes empresas que pagam ao investidor quando a empresa obtém ganhos extras. As empresas de tecnologia e saúde são dois dos tipos mais notórios de empresas que pagam dividendos e, na verdade, continuaram pagando dividendos mesmo durante a crise financeira de 2008.

Estes também são um ótimo complemento para o seu portfólio, se você deseja configurar um sólido fluxo de caixa mensal.

Se você estiver interessado em outras maneiras de aumentar seu fluxo de caixa, confira este artigo!

# 4 Fundos Inversos

Fundos inversos são fundos (pense como fundos mútuos) que realmente se movem na direção oposta do mercado de ações. Portanto, se você comprar um fundo inverso do S&P 500, quando o índice S&P 500 estiver perdendo valor, esses fundos estarão realmente ganhando valor. Essas são ótimas adições ao seu portfólio para ajudar a compensar quaisquer perdas. Isso pode ajudar muito o portfólio a ficar menos exposto a algumas importantes variações de preço.

Pensamentos finais

Esteja você começando a investir no mercado de ações ou investindo há décadas, é sempre importante entender sua alocação de ativos para garantir que você esteja totalmente preparado e se preparando para o sucesso. Se você não tiver certeza exata de como ser alocado, use definitivamente a regra básica mencionada anteriormente neste artigo. Independentemente disso, você deve sempre se educar sobre como obter os investimentos mais bem-sucedidos, você deve isso a si mesmo!

Como o seu portfólio é alocado?

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