Entre uma pedra e um lugar difícil – Len Penzo dot Com

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Entre uma pedra e um lugar difícil - Len Penzo dot Com 7É hora de sentar, relaxar e desfrutar de um pouco de café …

Bem-vindo a outra empolgante edição do Black Coffee, seu resumo semanal fora do comum do que está acontecendo no mundo do dinheiro e das finanças pessoais.

Vamos direto ao comentário financeiro desta semana …

Na realidade, não existe inflação de preços em relação ao ouro. Mas existe o papel-moeda depreciado.

– Lysander Spooner

A inflação é quando você paga quinze dólares pelo corte de cabelo de dez dólares que costumava receber por cinco quando tinha cabelo.

– Sam Ewing

Créditos e Débitos

Débito: Você viu isso? Um novo estudo de Harvard estima os custos da pandemia COVID-19 em mais de US $ 16 trilhões – para ser específico, esses são os custos financeiros cumulativos estimados da pandemia COVID-19 relacionados à perda de produção e redução da saúde. Para quem está contando em casa, isso representa 90% do PIB anual dos EUA – e mais do que o dobro do gasto monetário em todas as guerras que os EUA travaram neste século.

Crédito: Falando do PIB dos EUA, o macroeconomista Alasdair Macleod aponta que, “Medido pelo IPC, no final de 2019 a economia havia crescido quase 22% em nove anos ’em termos reais’. Mas como o IPC é uma medida fortemente suprimida da inflação de preços, a verdade é diferente. O índice de Chapwood nos diz que o PIB caiu mais da metade, de US $ 15,2 bilhões para US $ 6,8 bilhões, medido em dólares de 2010. ” Engraçado como isso funciona …

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Débito: Como nós sabemos disso? Bem … não é segredo que os EUA suprimem o IPC para disfarçar a rápida queda do valor do dólar – e é bastante eficaz também. Por exemplo, o efeito cumulativo do preço do IPC desde 2010 é um aumento de 19%; agora compare isso com a leitura de inflação do índice de Chapwood de 159% no mesmo período. Claro, isso ajuda a explicar o recente anúncio de que os benefícios da Previdência Social aumentarão apenas 1,3% em 2021.

Débito: E para aqueles que desejam mais provas de que os números de Chapwood estão mais próximos da realidade, Macleod aponta que o forte aumento na oferta de moeda em USD M3 desde 2010 “diluiu o dólar aumentando 109% no período”. Veja por si mesmo, pessoal – a linha vermelha, representando o IPC, quase não aumenta, apesar da linha verde em forte ascensão, representando a ampla oferta de dinheiro:

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Crédito: Na verdade, a inflação desvalorizou tanto o dólar americano desde que sua âncora no ouro foi quebrada em 1971 que a maioria dos americanos hoje não tem absolutamente nenhuma ideia de que realmente houve um tempo em que o troco solto em nossos bolsos era geralmente suficiente para comprar alguns coisas boas – especialmente se você fosse uma criança …

Débito: É claro que a inflação monetária ocorre sempre que uma nação gasta significativamente mais do que ganha. Se o comportamento se tornar crônico, sua moeda eventualmente se tornará tão depravada que o público perderá a confiança nela. Os EUA vêm apresentando déficits há mais de 40 anos – e encerraram o ano fiscal de 2020 (FY) com o maior de todos os tempos. E não, mesmo a principal moeda de reserva do mundo não está imune à perda de confiança.

Débito: Infelizmente, Macleod aponta que esses déficits sempre crescentes são evidências de que “a hiperinflação já está bem arraigada para o dólar americano e todas as outras moedas fiduciárias, na medida em que seu declínio no poder de compra está causando a queda no valor real das receitas tributárias. Ao mesmo tempo, percebe-se que o aumento de impostos seria prejudicial à produção, ao consumo e, portanto, às finanças públicas ”. Uh huh. Rock … encontre lugar difícil. Esse cara certamente sabe:

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Débito: Então, novamente, algo tem que acontecer – pelo menos eventualmente. Isso porque a despesa com juros no ano fiscal de 2020 é de aproximadamente US $ 560 bilhões. Mas ainda mais alarmante é isto: A combinação das despesas com juros e direitos foi igual a 97% dos cerca de US $ 3 trilhões em receitas fiscais neste ano. Lembre-se de que da próxima vez que alguém disser que o governo federal tem um problema de receita – o que ele realmente tem é um gastando problema.

Crédito: Francamente, com toda essa turbulência macroeconômica, realmente não é de se admirar que na semana passada a diretora-gerente do FMI, Kristalina Georgieva, deu um aviso mal disfarçado do que está por vir, dizendo que para lidar com a baixa produtividade, crescimento lento e desigualdade de riqueza, o o mundo precisa de um “novo momento de Bretton Woods”. Em outras palavras: um novo sistema monetário – e quase certamente baseado no ouro.

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Crédito: Até que um novo sistema esteja em vigor, o economista Pavel Mordesov avisa que a capacidade do Fed de “mitigar outro desastre é precária. E com as taxas sendo artificialmente manipuladas para 0%, o governo pode tomar emprestado mais do que nunca – mas teremos que pagar por meio da inflação ou da tributação. A questão é: por quanto tempo isso vai durar? ” Provavelmente não muito. A boa notícia é para quem está preparado, a dúvida é discutível.

Pelos números

Graças aos gastos de estímulo, tanto o déficit do ano fiscal de 2020 quanto a dívida nacional dos Estados Unidos dispararam para níveis históricos. Aqui está o alcance impressionante desse estímulo – e seu efeito sobre a Dívida Nacional:

1790 Ano em que o presidente Thomas Jefferson concordou em assumir a dívida de guerra de cada estado, colocando o governo federal dos Estados Unidos em dívida pela primeira vez.

$ 25.000.000 Dívida que o governo federal dos EUA assumiu dos estados em 1790. Em troca, Jefferson transferiu a capital dos EUA da Filadélfia para Washington, DC.

1835 No último ano em que os EUA não tinham dívida federal.

$ 22.800.000.000.000 A dívida federal dos EUA no final de 2019, excluindo passivos não financiados.

$ 27.117.000.000.000 A dívida federal atual dos EUA, excluindo passivos não financiados.

$ 3.100.000.000.000 O déficit federal dos EUA para o ano fiscal de 2020.

$ 2.600.000.000.000 Total de gastos com estímulo COVID no ano fiscal de 2020.

$ 900.000.000.000 COVID incentiva a redução de impostos no ano fiscal de 2020.

$ 2.000.000.000.000 Custo estimado da próxima proposta de estímulo COVID.

$ 155.000.000.000.000 Dívida federal americana estimada atual, incluindo passivos não financiados.

Fontes: Forbes; US Debt Clock

Resultados da pesquisa da semana passada

Quanto dinheiro você tem atualmente em sua carteira?

  • $ 21 – $ 50 (27%)
  • Mais de $ 100 (27%)
  • $ 1 – $ 20 (21%)
  • $ 51 – $ 100 (14%)
  • Nenhum (10%)

Mais de 1.900 leitores de Len Penzo ponto Com responderam à pergunta da semana passada e descobriram que cerca de 2 em cada 5 deles tinham mais de US $ 50 em suas carteiras – o que significa que o restante era casado e / ou tinha adolescentes morando com eles.

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E se vocês tem uma pergunta que gostaria que eu fizesse aos leitores aqui, envie para mim em [email protected] – e certifique-se de colocar “Questão da semana” na linha de assunto.

A questão da semana

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Notícias inúteis: ao seu serviço

Eu tinha acabado de estacionar em uma loja de materiais de construção quando a fumaça e as chamas começaram a sair de baixo do capô do meu carro. Desesperado, entrei na loja e corri até o primeiro balconista que vi. Por sorte, ele estava atrás do balcão de atendimento ao cliente. “Por favor ajude!” Eu suspirei. “Meu carro está pegando fogo! Eu preciso de um extintor de incêndio! ”

Sem nem olhar para cima, o cara respondeu: “Corredor 12”.

(h / t: Clyde J.)

Outras notícias inúteis

Aqui estão os cinco principais artigos vistos por meu 34.778 Feed RSS, assinantes semanais de e-mail e outros seguidores nos últimos 30 dias (excluindo postagens do Black Coffee):

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Aqui está uma mensagem um tanto estranha que recebi na minha caixa de entrada esta semana de Joriss:

Seu blog é uma perda total de tempo!

Deixe-me adivinhar: você é um escritor profissional de biscoitos da sorte, não é?

Se você gostou, encaminhe para seus amigos e familiares. Sou Len Penzo e aprovei esta mensagem.

Crédito da foto: domínio público



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